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澳大利亚议会通过产品干预法案

wd
2019-05-31 09:20:05
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ASIC正在获得与欧洲ESMA相同的权力,但可能需要两年时间才能使用。

在澳大利亚议会经过数月的审议后,一项将对当地零售经纪商监管环境产生重大影响的新法案,目前只待正式批准成为法律。该财政部法律修正案也被称为设计和分销义务及产品干预权力法案,使ASIC能够改变当地零售市场的面貌。

产品干预权将涉及向零售客户提供的金融产品,可能从2021年初开始实施。ASIC现在可以自由地考虑将给市场带来什么样的限制。

考虑到澳大利亚在2008年金融危机之后对20国集团金融监管同步机制的承诺,这些变化可能与欧盟、日本和美国已经实施的改革相似。考虑到零售外汇交易者从欧洲流向澳大利亚,监管协调的可能性非常大。

产品干预的权力

这项修正案正在等待所谓的王室批准程序。该法案将由发起者——众议院送交总督官邸,由总督签署后送交参议院议长和众议院议长。

该法案旨在使澳大利亚监管机构ASIC能够在某些产品的销售对消费者不利时进行干预。据该文件称,澳大利亚的金融产品应该卖给“合适的消费者”。

该法案的拟定源于2015年结束的一项金融体系调查。ASIC的产品干预权在王室同意后的第一天生效,这只是一种形式。

除了零售经纪商,该澳大利亚金融监管机构也可能对信贷行为进行调查。根据该法案,ASIC在考虑是否使用其新的产品干预权时,将考虑使用某些产品对消费者可能造成的经济损害。

尽管很有可能与其他监管框架的协调,但迄今为止,ASIC尚未就如何使用新权力发表官方立场。众所周知,欧洲的ESMA采取了相当大的创新,既禁止了一些产品,也限制了一些产品的杠杆。

实施条款

据了解相关立法的知情人士透露,企业可能有两年左右的时间来实施这些措施。伦敦差价合约交易与合规论坛的一位行业智库发言人表示:“新的产品干预权力是当局的明确回应,将改变澳大利亚不断增长的金融服务业的格局。”

这些变化的原因还是向当地监管机构投诉的客户名单很长。这位业内顶尖专业人士解释道,“太多复杂和高风险的产品被错误地销售给消费者,他们的风险状况和要求存在差异和不平衡。”

伦敦差价合约交易与合规论坛发言人表示,支持增强适用性和恰当性框架的这项新立法,将加强运营环境,减少最脆弱的消费者面临的潜在损害。

这位发言人总结道:“这些措施将意味着,澳大利亚不再被视为旨在规避或绕过其他地区杠杆限制的全球提供商的容易的目标。”

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